Центральный Банк Российской Федерации планирует расширить список признаков необычных операций клиентов некоторых финансовых компаний. В частности, к таким операциям будет относиться покупка физическим лицом драгоценных металлов в слитках при выполнении определенных условий (см. стр. 3 проекта): физическое лицо приобретает слитки, но не продает их или продает гораздо меньше, чем купило; между моментом поступления денег на счет физического лица и моментом покупки слитков прошло немного времени.

Это условие применимо, если сделка была совершена за деньги на банковском счете; после совершения сделки покупатель не передал слитки на хранение в банк или оставил их на краткосрочное хранение. Кроме того, финансовые организации будут считать необычными операции с деньгами, совершенные любым клиентом с контрагентом из предупредительного списка.

Регулятор также определит аналогичный признак для некредитных финансовых организаций (стр. 2 и 5 проекта). Есть и другие поправки. Изменения вступят в силу через 10 календарных дней после публикации указания (стр. 6 проекта).

Важно отметить, что если клиент регулярно и в больших объемах совершает необычные операции, банк может отказать в их проведении; ранее Центральный Банк России рекомендовал банкам выявлять среди своих клиентов тех, кто часто покупает драгоценные металлы в слитках. Полный текст документа можно посмотреть по ссылке.